Aktuální info: Týden 33 a 34

Chystané daňové změny, zlato vs. akcie

VÝVOJ NA TRZÍCH
Za poslední dva týdny se americké akcie pohybovaly od -1,45 % do +3,90 %. Od začátku roku 2024 vydělaly americké akcie velkých společností +19,04 % a evropské akcie +8,78 %.

S&P 500 téměř zpět na historických maximechIndex S&P 500 se přiblížil svému historickému maximu z července 2024. Současná hodnota 5 570 bodů je blízko rekordu 5 667 bodů. Experti připomínají, že krátkodobé výkyvy jsou běžné a doporučují investovat dlouhodobě, ideálně na 10-15 let. Strategie Ochrany bohatství se jeví jako vhodný přístup, který počítá s různými scénáři vývoje trhu.

Zlato jako investice: Vysoká volatilita, nižší výnosnost
Zlato dosáhlo nominálních vrcholů, ale jako ochránce hodnoty zaostává za diverzifikovaným akciovým portfoliem. Historické údaje ukazují dlouhá období stagnace ceny zlata. Například investoři z roku 1980 čekali 25 let na návrat nominální hodnoty a při započtení inflace až do roku 2011. Absence průběžných výnosů a vyšší volatilita činí zlato méně atraktivním investičním nástrojem ve srovnání s akciemi.

Očekávané změny v daňovém systému ČR
Diskuse o zvýšení daňového zatížení bohatých v ČR nabírá na intenzitě. Očekávají se změny v daních z darování, dědictví a převodu nemovitostí. Současný systém bez daňové zátěže při darování či dědění majetku je ve světě unikátní a pravděpodobně se změní. Odborníci doporučují včasnou komunikaci s dospělými dětmi o rodinném majetku a zvážení převodu majetku na další generaci jako formu daňové optimalizace.

Význam rodinné komunikace o majetku
Medializované spory o dědictví podtrhují důležitost otevřené komunikace v rodině o majetku. Vzdělávání dětí v oblasti správy majetku je klíčové pro jeho zachování a rozmnožení v dalších generacích. Statistiky ukazují, že 90 % rodin o majetek přichází ve třetí generaci. Sdílení zkušeností a poskytnutí příležitostí k získání vlastních zkušeností mladší generaci může pomoci tento trend zvrátit.